Une question ?

Onboarding permet une collaboration étroite entre Algoan et votre organisation pour créer un parcours sur mesure, permettant d'intégrer nos produits dans votre écosystème. Cette approche simplifie votre gestion de projet, améliore l'efficacité opérationnelle et accélère la mise en production.

Le produit Onboarding permet de simplifier la création d'un parcours client, de la récupération de la donnée Open Banking du candidat à l'emprunt, à la communication entre votre écosystème et les différents produits d'Algoan. Cela réduit les délais de mise en production et d'améliorer l'efficacité opérationnelle. Enfin, Onboarding vous permet de faire évoluer facilement votre parcours en fonction de vos besoins, vous aidant à rester agiles et compétitifs sur le marché.

Pour activer Onboarding, nous vous invitons à nous contacter.

Actuellement, pour activer Transaction Data dans votre projet, nous vous invitons à contacter un commercial Algoan.

Non, Transaction Data n'est pas obligatoire. Vous pouvez utiliser des données Open Banking récupérées par un autre moyen du moment que vous respectez le format API d'Algoan. Cependant, Transaction Data est la solution nativement compatible avec Credit Score et Credit Insights. Utiliser Transaction Data simplifie donc votre intégration.

Pour le moment, Transaction Data est disponible uniquement en France mais d'autres pays pourront bientôt bénéficier de ce produit. N'hésitez pas à nous contacter pour discuter de votre besoin.

Credit Insights est un produit qui catégorise les transactions et contient une liste d'indicateurs que vous pouvez utiliser dans votre moteur de décision de crédit. Plus de détails dans notre documentation.

La durée d'analyse dépend du nombre de comptes et de transactions. Dans la grande majorité des cas, nos analyses sont prêtes en quelques secondes.

Notre plan gratuit vous permet d'effectuer 100 appels APIs/mois. Une fois que votre produit est en production, nous pouvons augmenter le quota mensuel d'appels en fonction de vos besoins.

La clé API est disponible dans notre console. Sélectionnez le projet de votre choix et cliquez sur API Credentials. Vous y trouverez le client_secret et le client_id pour effectuer vos appels API.

La clé API est disponible dans notre console. Sélectionnez le projet de votre choix et cliquez sur API Credentials. Vous y trouverez le client_secret et le client_id pour effectuer vos appels API.

Notre plan gratuit permet d'effectuer 100 appels APIs/mois. Une fois que votre produit est en production, nous pouvons augmenter le quota mensuel d'appels en fonction de vos besoins.

La durée d'analyse dépend du nombre de comptes et de transactions. Dans la grande majorité des cas, nos analyses sont prêtes en quelques secondes.

Credit Score et Payment Score sont deux indicateurs distincts de la solvabilité d'un individu, chacun conçu pour un objectif spécifique.

Credit Score est une évaluation globale, notée sur une échelle de 0 à 1000, qui est basée sur le comportement financier à long terme de l'individu, et qui définit comme défaut 3 mois d'impayés consécutifs dans les 12 premiers mois de remboursement.

Payment Score est une évaluation notée sur une échelle de 1 à 10. Il se concentre sur la probabilité de défaut de paiement dans les 3 mois suivant l'agrégation et considère comme défaut 1 mois d'impayé dans ces 3 mois.

Payment Score est disponible dans la plupart des pays d'Europe. Vous trouverez la couverture géographique de nos produits dans cette page.

Payment Score est particulièrement adapté aux décisions de crédit pour du court terme, notamment pour automatiser les décisions liées aux services "Buy Now, Pay Later" (BNPL) ou aux prêts à courte échéance.

Payment Score se concentre sur l'évaluation de la probabilité de défaut dans une période de 3 mois suivant l'agrégation des comptes. En prenant en considération des facteurs tels que l'évolution du solde du compte et la régularité des revenus, Payment Score offre un aperçu rapide mais pertinent du comportement financier récent d'un individu.

Oui, Credit Score fait partie des widgets que vous pouvez activer selon vos besoins.

Oui, vous pouvez activer/désactiver les widgets prédéfinis selon vos besoins. Cependant, vous ne pouvez pas personnaliser le contenu des widgets.

Shield protège contre la fraude à l'identité synthétique, qui consiste à combiner des données d'identité réelles (mais volées) avec des informations fictives afin de créer de nouvelles identités.

Shield agit également comme un bouclier contre le vol d'identité traditionnel. Ce type de fraude implique le vol des informations personnelles d'un individu pour se faire passer pour lui dans le but d’accéder à ses ressources financières ou à d'autres avantages.

Ce produit offre donc une protection globale contre les types de fraude associés aux demandes de crédit.

Shield s’appuie sur 6 éléments clés : le nom et le prénom, le numéro de téléphone, l'email, l'adresse IP et l'adresse postale. Pour chacun de ces éléments, Shield valide son authenticité et vérifie sa concordance avec les autres. Par exemple, il contrôle que l’email concorde bien avec le nom de la personne qui réalise le parcours de financement.

Mais Shield va plus loin grâce à l’Open Banking, en vérifiant si les données déclaratives d'identité sont cohérentes avec les informations extraites des données bancaires. Par exemple, il est capable d’établir la concordance ou non entre le n° de mobile déclaré et le forfait mobile identifié dans les transactions bancaires du demandeur.

L'Open Banking n'est pas obligatoire et Shield peut opérer sur quelques éléments d'identité tels que le nom et le prénom, et l'adresse postale de la personne.

Cependant, l'Open Banking permet à Shield d’assurer une protection accrue, optimale, contre le risque de fraude car la donnée Open Banking est récupérée directement auprès de l’établissement bancaire du demandeur, ce qui limite drastiquement les possibilités de fraude.

Notre produit est capable d'extraire plusieurs signaux à partir de cette donnée bancaire pour détecter tout comportement suspect et évaluer le risque de fraude.

Shield fonctionne par API et vous permet d’obtenir une réponse en temps réel. Ainsi, l’expérience client n’est pas impactée.

Il vous suffit d’implémenter un système de règles exploitant les indicateurs et le score de fraude délivrés par Shield, pour déterminer l’authenticité ou non du profil du demandeur et effectuer une revue manuelle des profils suspects si vous le souhaitez.