Worldline se asocia con Algoan para ofrecer una solución que calibre la credibilidad de la vanguardia para los proveedores y prestadores de servicios

París, 4 de mayo de 2022 - Worldline [Euronext: WLN], líder mundial en servicios de pago, y Algoan, un proveedor líder de herramientas para apoyar la toma de decisiones creíbles, anunciaron hoy un acuerdo de colaboración para desarrollar conjuntamente una solución de calibración de vanguardia con credibilidad que ayude a los reclamantes y proveedores de servicios a tomar decisiones más creíbles. Este servicio se basa en las mejores API y en el «aprendizaje automático», utilizando datos de transacciones bancarias abiertos.

Con el consentimiento seguro del usuario y la supervisión del DSP2*, las entidades de crédito, los proveedores y los comerciantes tienen la oportunidad de adoptar un método de calibración de credibilidad más rápido, justo y basado en datos que ofrece beneficios claros para todas las partes. Worldline y Algoan, cada uno especializado en su campo, unen sus fuerzas para garantizar que esta solución sea fácilmente accesible en el mercado.

Las prácticas tradicionales de evaluación crediticia en Europa implican varios niveles de procesos y evaluaciones manuales, que están sujetos a errores humanos y que, a menudo, requieren mucho tiempo para el contratista y el proveedor de servicios a la hora de procesar una solicitud de crédito. Debido a los cambios fundamentales en el sector de los servicios financieros, la tarea de evaluar a los posibles proveedores es cada vez más difícil, porque los métodos tradicionales de calibración no cumplen con las expectativas de los consumidores y no mantienen el ritmo de la transformación digital o los cambios normativos. Vos. Es importante aprovechar las facilidades que ofrece la PSD2 para evaluar el riesgo de credibilidad, y es importante que la banca abierta y las finanzas abiertas puedan prestar servicios mejores y más rápidos a los consumidores y las instituciones.

Aprovechar el poder de la banca abierta

La asociación combinará el poder paneuropeo de Open Banking y la experiencia de Worldline en el campo de la banca en línea, con la experiencia de Algoan en calibración crediticia, que utiliza los mejores algoritmos de aprendizaje automático, ofreciendo así una nueva herramienta de calibración crediticia basada en el banco Abierta. Esto permitirá a los bancos, las entidades de crédito, las compañías de crédito y los proveedores de servicios aumentar la calibración de la credibilidad a un nivel superior, lo que se traducirá en una puntuación más precisa, acceso a mejores datos y una mayor eficiencia de procesamiento. Esta innovación puede ser válida para muchos casos de uso, como las finanzas personales y las reclamaciones de los consumidores, la financiación y el arreglo de automóviles, las prestaciones personales y los BNPL (incluidos los de ahora y de pago), los seguros y los proveedores de servicios públicos.

Beneficios significativos para los trabajadores y los proveedores de servicios

La calibración de la credibilidad basada en el banco permite beneficios tanto para los reclamantes como para los proveedores de servicios. Una vez que el contratista recibe los datos del banco, se garantiza la validación de los datos, lo que reduce el riesgo de fraude. Sobre la base de una evaluación más precisa, es posible aceptar a los solicitantes y, en otras palabras, serán rechazados. Gracias al acceso a los datos de las cuentas de los consumidores, siempre que el consumidor haya dado su consentimiento, los contratistas comprenden rápidamente mejor la situación financiera real de los consumidores y pueden satisfacer las necesidades del proveedor de servicios sin correr el riesgo de endeudarse demasiado. Además, el contratista puede ofrecer al cliente un registro rápido y preciso, siempre que el proveedor se beneficie de una evaluación de credibilidad más precisa y de un tiempo de respuesta más rápido.

En el centro de esta nueva herramienta de evaluación crediticia estará la API de banca abierta de Worldline, que brinda acceso a más de 3500 bancos en 19 países europeos y que convierte a Worldline en uno de los mayores proveedores de banca abierta de Europa.

Michael Steinbach, director gerente de servicios para instituciones financieras de Worldline: »En Worldline, encuentre socios innovadores que compartan nuestra visión y nos permitan enriquecer y expandir nuestros servicios de banca abierta. Como líder en servicios de pago y uno de los mayores proveedores de banca abierta de Europa, nos comprometemos a aprovechar todo el potencial de la banca abierta. Con Algoan, estamos en condiciones de ofrecer a nuestros clientes una solución integral, rápida y rentable de marca blanca para evaluar la solvencia».

Michael Diguet, director ejecutivo de Algoan: »La evaluación de la credibilidad de la banca abierta está cobrando un impulso que los principales actores deben adoptar. Estamos encantados de asociarnos con un líder mundial como Worldline y ofrecer nuestras mejores API de evaluación de credibilidad de su clase. Esta nueva colaboración marca una nueva etapa en el crecimiento internacional de Algoan. Esperamos revolucionar conjuntamente la industria crediticia mejorando las capacidades de banca abierta de Worldline.»

*Directiva de servicios de Pago 2

Acerca de Worldline
Worldline [Euronext: WLN] es el líder mundial en pagos y el socio tecnológico preferido de comerciantes, bancos y adquirentes. Con 20 000 empleados en más de 50 países, Worldline ofrece a sus clientes soluciones sostenibles, fiables e innovadoras que contribuyen a su crecimiento. Worldline ofrece soluciones para la adquisición de comerciantes en tiendas físicas y en línea, el procesamiento más seguro de las transacciones de pago y los servicios digitales. La facturación proforma de Worldline en 2021 fue de casi 4.000 millones de euros.

Acerca de ALGOAN
Líder en Europa en una API de calibración de credibilidad, Algoan ofrece a las fintechs, las minorías y las instituciones financieras las herramientas para ayudar a tomar decisiones de credibilidad, que pueden integrarse a través de una interfaz de programación en los procesos de BNPL, las concesiones de crédito, las suscripciones de automóviles o los préstamos inmobiliarios incluidos a través de una interfaz de programación. Basadas en el banco abierto (el intercambio seguro de los datos bancarios de los solicitantes de crédito), las soluciones de Algoan permiten reducir al mismo tiempo el riesgo crediticio (1) y el número de candidatos con solicitudes aceptadas (2), reducen los costos de procesamiento y ofrecen una experiencia 100% digital sin interrupciones.
(1) Aceptación ISO
(2) Riesgo ISO